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天天看点:洛阳市处非办提醒:警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱
2023-04-18 09:22:02 来源: 洛阳网
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(资料图片)

通过互联网融资平台发布金融产品,许以高息回报,8年间非法吸存资金325.6亿元……前不久,广东省东莞市中级人民法院对派生科技集团有限公司(简称派生集团)及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。市处非办工作人员提醒,警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱。

通过互联网融资平台发布金融产品,许以高息回报,8年间非法吸存资金325.6亿元……前不久,广东省东莞市中级人民法院对派生科技集团有限公司(简称派生集团)及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。市处非办工作人员提醒,警惕“团贷网”性质的非法集资陷阱。

●案例

法院审理查明:2012年6月至2019年3月,派生集团未经许可,违规运营“团贷网”平台,以发布融资项目、“安盈宝”理财项目、私募基金类理财产品等形式,承诺保本付息、高额回报,向社会公众非法吸收巨额资金,未偿还金额348.2亿元。其间,派生集团发布虚假融资项目,非法吸存资金325.6亿元,主要用于违法操纵股票交易、个人消费及挥霍,造成巨大损失。

法院一审判决派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元;派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑20年,并处罚金5150万元;派生集团原总经理张林被判处有期徒刑20年,并处罚金4100万元。其他44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪,分别被判处有期徒刑1年6个月至15年,并处罚金。

●分析

“这是一个作案时间长达8年的庞氏骗局,涉及面广,危害大。”市处非办工作人员说,近年来,一些机构和平台打着网络借贷信息中介等金融创新旗号,或假借扶持中小微企业、养老服务、互联网新零售、政府和社会资本合作(PPP)之名,通过虚构项目标的、承诺高收益、设立资金池借新还旧等手段,进行自融或变相自融,形成骗局。互联网金融是新生事物和新兴业态,其本质仍属于金融,要遵循金融投资规律。社会公众在通过网络借贷信息中介机构等办理金融业务时,应当树立正确的投资风险意识,了解融资项目信贷风险,具有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网。

●提醒

市处非办工作人员提醒,公众投资时,一定要核实甄别金融机构的资质,客观评价自身风险认知能力和风险承受能力,选择符合自身风险偏好的金融产品。切勿盲目追求高收益却忽视了高风险,跟风投资自己风险承受能力之外的金融产品;更不要一味追求担保或所谓“保本保息”销售承诺而不注重风险辨别,以免给不法分子留下可乘之机。(洛报融媒·洛阳网记者 孟山)

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